Asesoramiento en Inversiones

En Criteria Wealth Management trabajamos junto a nuestros clientes para construir portafolios de inversiones a medida, que tengan la habilidad de proteger y crecer el patrimonio aún en diferentes condiciones de los mercados. Para ello utilizamos un riguroso proceso basado en 5 pasos:

1

Determinar el Perfil del Inversor

Basado en los Objetivos, Horizonte de Inversión, Experiencia y Tolerancia al riesgo de cada Inversor.

2

Definir la Asignación de Activos

En base a su perfil de inversor encontrar el mix correcto de liquidez, bonos, acciones y productos alternativos.

Un inversor puede tener objetivos simultáneos, siendo recomendable generar una asignación para cada uno.

3

Revisar Escenarios de Estrategias Definidas

En base a retornos y volatilidades históricas para anticipar y conocer “el camino a recorrer”.

4

Seleccionar Productos Individuales

Para cada clase de activo definir el producto más adecuado y bajo un criterio de Arquitectura Abierta.

5

Revisar y Rebalancear

Constante revisión de performance y riesgo (vs lo inicialmente propuesto).

Rebalancear a fin de capturar oportunidades mercado y/o adaptar a la nueva realidad del inversor.

A su vez, nuestra metodología es similar a la utilizada por los inversores institucionales (fondos de pensiones, compañías de seguros, etc.), generando de esta forma un valor agregado diferencial para nuestros clientes.

Comité de Inversiones Criteria

Monitorea la situación y perspectivas de mercados y variables claves de las economías mundiales (Research propietario y de 3ros).

Define el peso relativo de las distintas Clases de Activos (liquidez, bonos, acciones y alternativos)
y Subclases.

Analiza el riesgo asumido para cada Clase de Activo, a fin de lograr el retorno esperado
(“retorno ajustado por riesgo”).

Sugiere productos específicos para cada
Clase de Activo.

Genera “Portafolios Modelos” por Perfil de Riesgo (“Renta”, “Crecimiento”; “Capitalización”)

Guía para los Asesores Financieros al definir con el Inversor el posicionamiento de la cartera