Asesoramiento en Inversiones
En Criteria Wealth Management trabajamos junto a nuestros clientes en el análisis y diseño de portafolios de inversión a medida, orientados a sus objetivos, perfil de riesgo y horizonte de inversión. Para ello utilizamos un riguroso proceso basado en 5 pasos:
1
Determinar el Perfil del Inversor
Considerando los objetivos, horizonte de inversión, experiencia y tolerancia al riesgo de cada inversor.
2
Definir la Asignación de Activos
En base a su perfil de inversor, analizar una combinación adecuada de liquidez, bonos, acciones y productos alternativos.
Un inversor puede tener objetivos simultáneos, por lo que se puede evaluar una asignación para cada uno.
3
Revisar escenarios de inversión
En base a retornos y volatilidades históricas, para evaluar posibles escenarios y conocer el camino a recorrer.
4
Evaluar productos de inversión
Para cada clase de activo, analizar alternativas de productos bajo un criterio de arquitectura abierta, considerando su adecuación al perfil y objetivos del inversor.
5
Revisar y evaluar rebalanceo
Revisión periódica de desempeño y riesgo respecto de lo inicialmente propuesto.
Evaluación de eventuales rebalanceos para adaptar la cartera a cambios de mercado y/o a la nueva realidad del inversor.
A su vez, nuestra metodología incorpora criterios utilizados habitualmente por inversionistas institucionales —como fondos de pensiones y compañías de seguros—, aportando una mirada disciplinada al proceso de asesoramiento de nuestros clientes.
Comité de Inversiones Criteria
Monitorea la situación y perspectivas de los mercados y variables relevantes de las economías mundiales, utilizando análisis propio y de terceros.
Analiza la asignación relativa de distintas clases de activos -liquidez, bonos, acciones y alternativos- y sus subclases.
Evalúa el riesgo asociado a cada clase de activo, considerando criterios de retorno ajustado por riesgo.
Analiza alternativas de productos para cada clase de activo, bajo un criterio de arquitectura abierta.
Desarrolla portafolios de referencia por perfil de riesgo -Renta, Crecimiento y Capitalización- como apoyo al proceso de asesoramiento.
Sirve de guía para los asesores financieros al analizar junto al inversor el posicionamiento de su cartera.