Asesoramiento en Inversiones
En Criteria Wealth Management trabajamos junto a nuestros clientes para construir portafolios de inversiones a medida, que tengan la habilidad de proteger y crecer el patrimonio aún en diferentes condiciones de los mercados. Para ello utilizamos un riguroso proceso basado en 5 pasos:
1
Determinar el Perfil del Inversor
Basado en los Objetivos, Horizonte de Inversión, Experiencia y Tolerancia al riesgo de cada Inversor.
2
Definir la Asignación de Activos
En base a su perfil de inversor encontrar el mix correcto de liquidez, bonos, acciones y productos alternativos.
Un inversor puede tener objetivos simultáneos, siendo recomendable generar una asignación para cada uno.
3
Revisar Escenarios de Estrategias Definidas
En base a retornos y volatilidades históricas para anticipar y conocer “el camino a recorrer”.
4
Seleccionar Productos Individuales
Para cada clase de activo definir el producto más adecuado y bajo un criterio de Arquitectura Abierta.
5
Revisar y Rebalancear
Constante revisión de performance y riesgo (vs lo inicialmente propuesto).
Rebalancear a fin de capturar oportunidades mercado y/o adaptar a la nueva realidad del inversor.
A su vez, nuestra metodología es similar a la utilizada por los inversores institucionales (fondos de pensiones, compañías de seguros, etc.), generando de esta forma un valor agregado diferencial para nuestros clientes.
Comité de Inversiones Criteria
Monitorea la situación y perspectivas de mercados y variables claves de las economías mundiales (Research propietario y de 3ros).
Define el peso relativo de las distintas Clases de Activos (liquidez, bonos, acciones y alternativos)
y Subclases.
Analiza el riesgo asumido para cada Clase de Activo, a fin de lograr el retorno esperado
(“retorno ajustado por riesgo”).
Sugiere productos específicos para cada
Clase de Activo.
Genera “Portafolios Modelos” por Perfil de Riesgo (“Renta”, “Crecimiento”; “Capitalización”)
Guía para los Asesores Financieros al definir con el Inversor el posicionamiento de la cartera