Consideraciones Importantes

La información contenida en este sitio web tiene fines exclusivamente informativos y referenciales. No constituye oferta pública de valores, recomendación personalizada, asesoría legal, tributaria, contable, financiera o de inversión específica para un caso particular, ni una invitación u obligación a realizar operaciones, contratar productos o servicios, o abrir cuentas a través de Criteria Wealth Management.
La información ha sido preparada sobre la base de antecedentes internos y/o de terceros considerados confiables a la fecha de elaboración, pero puede variar sin previo aviso y no debe entenderse como definitiva. Cifras, valores, porcentajes, gráficos, comparaciones o conversiones de moneda pueden estar redondeados, sujetos a actualización y/o expresados en una moneda distinta a la original.
Las soluciones, productos, custodios, plataformas, herramientas y servicios mencionados son de carácter general y pueden no estar disponibles o no ser adecuados para todos los clientes. Cualquier análisis, recomendación o implementación específica deberá evaluarse considerando, entre otros factores, los objetivos del cliente, perfil de riesgo, experiencia en inversiones, horizonte de inversión, necesidades de liquidez, moneda, jurisdicción, situación financiera y patrimonial, tolerancia al riesgo y restricciones particulares.
Los productos de inversión pueden perder valor, no tienen garantía de rentabilidad y sus retornos pasados, comparaciones, simulaciones, escenarios o proyecciones no garantizan resultados futuros. Las inversiones pueden estar expuestas, entre otros, a riesgos de mercado, crédito, liquidez, tipo de cambio, tasa de interés, concentración, contraparte, jurisdicción, operacionales, regulatorios y tributarios.
Antes de tomar una decisión de inversión, el cliente debe revisar y comprender las características, costos, comisiones, gastos, liquidez, riesgos, documentación legal, condiciones tributarias y demás antecedentes relevantes de cada producto, instrumento, custodio, plataforma o servicio correspondiente.
Criteria Wealth Management puede prestar servicios directamente o mediante acuerdos comerciales, operativos, estratégicos, de referimiento, colaboración o prestación de servicios con terceros, incluyendo custodios, plataformas, bancos, proveedores tecnológicos, gestores, entidades financieras, abogados, contadores, asesores tributarios u otros especialistas. Dichos acuerdos pueden considerar comisiones, honorarios, remuneraciones, beneficios económicos u otros incentivos, los que podrían generar potenciales conflictos de interés y serán gestionados conforme a las políticas internas y normativa aplicable.
Algunos productos, plataformas, herramientas o servicios mencionados pueden ser provistos por terceros no relacionados a Criteria Wealth Management. La disponibilidad, funcionamiento, continuidad, costos, condiciones, documentación y responsabilidad por dichos productos o servicios dependen de cada proveedor, custodio, plataforma o contraparte correspondiente.
La custodia, titularidad, segregación de activos y eventuales mecanismos de resguardo o coberturas dependen del custodio, jurisdicción, plataforma, tipo de cuenta y tipo de activo correspondiente. Cualquier referencia a esquemas como SIPC, seguros adicionales u otras coberturas tiene carácter informativo y no debe entenderse como garantía contra pérdidas de mercado, fluctuaciones de precio, decisiones de inversión, riesgos de liquidez o eventos no cubiertos por dichas protecciones.
Las referencias a presencia regional, oficinas, acuerdos estratégicos y red Criteria corresponden, según el caso, a distintas sociedades, vehículos, entidades o acuerdos vinculados a la red Criteria, y no necesariamente a información propia de la sociedad chilena. Otras jurisdicciones, entidades o instituciones mencionadas pueden corresponder a custodios, plataformas, bancos, proveedores, contrapartes o terceros con los que Criteria mantiene acuerdos o relaciones de trabajo.
Las capacidades de análisis, consolidación, comparación de fondos, reportería o visualización de información pueden apoyarse en herramientas internas o de terceros, incluyendo plataformas externas con las que Criteria mantenga contratos o acuerdos de servicio. Dichas herramientas son un apoyo al proceso de análisis y no sustituyen el juicio profesional, la evaluación del perfil del cliente ni la revisión de la documentación aplicable.
En servicios de planificación patrimonial, legal, tributaria, contable o sucesoria, Criteria Wealth Management puede coordinar la participación de especialistas internos o externos, según corresponda. Dichos servicios no constituyen asesoría legal, tributaria o contable específica salvo que sean prestados formalmente por profesionales habilitados para ello y bajo los términos que correspondan.
Criteria Wealth Management no utiliza inteligencia artificial para formular recomendaciones de inversión, determinar perfiles de clientes, seleccionar instrumentos, ni preparar propuestas o presentaciones personalizadas de inversión dirigidas a clientes. La elaboración, revisión y aprobación de dichos materiales corresponde a profesionales de Criteria Wealth Management, conforme a sus procesos internos.
La información del cliente será tratada conforme a las políticas internas de Criteria Wealth Management y la normativa aplicable en materia de confidencialidad, protección de información y resguardo de antecedentes entregados para efectos de análisis, asesoramiento, implementación o seguimiento.
En Chile, Criteria Wealth Management es el nombre comercial utilizado por sociedades vinculadas a la prestación de servicios de asesoría patrimonial y de inversión. La información regulatoria específica de las sociedades chilenas se encuentra disponible en la sección “Marco Regulatorio” de este sitio. La regulación o supervisión de la autoridad no implica recomendación, aprobación ni garantía respecto de los productos, servicios, custodios, plataformas, instrumentos o resultados de inversión mencionados en este sitio.